rumah » Kain » Asuransi jiwa Dyukov Alexander Borisovich. Ketua Federasi Sambo membantah tuduhan penipuan

Asuransi jiwa Dyukov Alexander Borisovich. Ketua Federasi Sambo membantah tuduhan penipuan

Seperti yang diketahui Gazeta.Ru, Selasa lalu pengadilan Makhachkala menangkap presiden Federasi Sambo Moskow, Alexander yang berusia 55 tahun, selama sepuluh hari. Pada hari Kamis, pengadilan akan mempertimbangkan penangkapan tersangka kaki tangannya Zamirbek Malaybekov. Pada hari Jumat, orang ketiga yang terlibat dalam kasus skandal tersebut, atlet Umar Saygdiev, diperkirakan akan ditangkap. Ketiganya diduga menciptakan piramida keuangan dan penipuan miliaran dolar.

Diharapkan pada hari Senin, 27 November, mereka akan didakwa berdasarkan Bagian 4 Seni. 159 KUHP Federasi Rusia (penipuan dalam skala besar). Selain itu, penyelidik Kementerian Dalam Negeri berencana untuk memberatkan para tahanan berdasarkan Art. 210 KUHP Federasi Rusia (organisasi komunitas kriminal).

Menurut Kementerian Dalam Negeri Rusia, Dyukov, Malaibekov, dan Saigdiev mengorganisir piramida keuangan dan, dengan kedok asuransi jiwa, mengumpulkan sekitar $10 miliar dari penduduk di berbagai wilayah di Rusia dan negara-negara lain di dunia.

Sebuah kasus pidana dibuka oleh Direktorat Utama Kementerian Dalam Negeri Distrik Federal Selatan pada akhir Oktober berdasarkan pernyataan yang diterima dari puluhan warga Dagestan dan Chechnya yang menjadi korban piramida keuangan.

Berdasarkan materi kasus, Presiden Federasi Sambo Moskow Alexander Dyukov, yang juga pemilik perusahaan asuransi Fondovyi Reserv, mendaftarkan perusahaan grup SWS (Saving World System) di Swiss, sebuah perusahaan konsultan yang mewakili kepentingan perusahaan. Perusahaan Kanada ISG (Incom Strategy Group) di Rusia. Perusahaan grup SWS mengadakan seminar di antara penduduk di berbagai wilayah di negara ini, mendorong mereka untuk berinvestasi dalam asuransi jiwa jangka panjang, dengan menggunakan layanan dari perusahaan Kanada ISG. Kontribusi awal dari setiap klien berjumlah $3 ribu.Uang ini diduga ditransfer ke perusahaan pialang SWS, yang kemudian mentransfer dana tersebut ke rekening perusahaan asuransi asing ISG.

Dengan pembayaran biaya rutin ($2-5 ribu per tahun), setelah lima tahun klien dapat menerima $180 ribu.

Namun, menurut penyelidikan, dana yang ditransfer masuk ke rekening pribadi Dyukov, Malaybekov dan Saygdiev. Sebagaimana diungkapkan Direktorat Utama Kementerian Dalam Negeri Distrik Federal Selatan, dalam seminar tersebut, beberapa klien yang diasuransikan pada perusahaan ini dapat menerima bonus tertentu untuk setiap kerabat atau teman tertanggungnya. Sebagian dana sebenarnya masuk ke rekening mereka, mereka mendapat status konsultan, namun dana yang diinvestasikan mayoritas klien diduga masuk ke kantong penyelenggara piramida. Menurut beberapa laporan, wirausahawan memperoleh $1,5 juta setiap bulan dengan menyelenggarakan seminar di berbagai wilayah di negara ini.

Ketua Federasi Sambo Moskow, Alexander Dyukov, ditahan pada 17 November di bandara ketika mencoba terbang ke Turki. Moskomsport mengatakan kepada Gazeta.Ru bahwa Dyukov memang telah menjadi ketua federasi selama tiga tahun terakhir. Namun, baik komite maupun federasi tidak menjelaskan situasi penangkapan Dyukov.

Bersamaan dengan Dyukov, tersangka kaki tangannya, Zamirbek Malaibekov dan Umar Saygdiev, ditahan. Ketiganya dibawa ke Makhachkala pada hari yang sama, tempat interogasi mereka dimulai. Di salah satu dari mereka, Zamirbek Malaibekov diduga mengakui fakta penipuan.

Namun, seperti yang diketahui Gazeta.Ru, Alexander Dyukov yang ditahan menyangkal keterlibatannya dalam penipuan tersebut dan menyatakan bahwa dia difitnah.

Diduga, ia menjadi korban konflik berkepanjangan dengan Malaibekov, yang mengorganisir penipuan tersebut.

Pada hari Kamis, pengacara Dyukov, Anatoly Ivanichenko, mengatakan kepada Gazeta.Ru versinya tentang perkembangan peristiwa tersebut. Menurutnya, Alexander Dyukov bukanlah pendiri perusahaan SWS, melainkan hanya tercatat sebagai “ketua kehormatan”, itupun perusahaan lain dengan nama yang sama. “Perusahaan mengundang Dyukov, sebagai analis asuransi terkenal di Rusia, untuk membaca seminar dan mengadakan pelatihan tentang asuransi di berbagai wilayah di negara tersebut,” kata pengacara tersebut.

Zamirbek Malaibekov, penduduk asli Kyrgyzstan, yang menurut beberapa sumber, juga merupakan konsultan SWS, memulai konflik dengan mantan mitranya pada tahun 2005. “Dia sendiri melakukan perjalanan ke Dagestan, dan juga mengunjungi Chechnya, di mana dia sendiri mengadakan seminar atas nama Dyukov, menawarkan untuk menginvestasikan uang, yang kemudian dia ambil untuk dirinya sendiri. Dia berkeliling Moskow dengan mobil Hammer baru, dan akibatnya, polisi pajak menjadi tertarik dengan mobil tersebut,” kata pengacara Dyukov. “Segala sesuatu yang berkaitan dengan aktivitas Alexander Borisovich sepenuhnya legal, lembaga penegak hukum memeriksa “Cadangan Saham” perusahaannya di awal tahun, tidak ada pelanggaran yang ditemukan, perusahaan tersebut masih berfungsi,” kata Anatoly Ivanichenko kepada Gazeta.Ru. “Dan di Dagestan mereka membalikkan segalanya dan mencampuradukkannya. Berdasarkan seminar yang diikuti Dyukov, warga menerima polis asuransi, dan uang ini tidak hilang dan digunakan oleh siapa pun.”

Pada saat yang sama, pengacara mengakui bahwa penipuan masih bisa terjadi di pihak Kirgistan yang ditahan.

“Ada bukti tidak resmi bahwa di Kyrgyzstan dia memiliki konflik pribadi dengan orang-orang Chechnya yang tinggal di sana - mereka diduga memperkosa saudara perempuan Malaibekov. Dan mungkin dia datang ke Chechnya dari Dagestan, memutuskan untuk menipu orang-orang Chechnya,” kata pengacara tersebut.

Menurutnya, di Makhachkala, petugas polisi mengumpulkan enam pernyataan terkait penipuan terhadap perusahaan SWS dan ISG. Di Chechnya, menurut Kementerian Dalam Negeri, ada sekitar seribu pernyataan seperti itu. “Orang-orang secara aktif mengasuransikan hidup mereka selama 20 tahun di wilayah ini, karena mereka dirugikan, dan setelah kematian mereka akan mendapatkan sejumlah besar uang, jadi mereka memilih asuransi jangka panjang,” kata Ivanchenko. Menurut dia, polis sebagian besar dibeli oleh perwakilan lapisan menengah.

Namun, pengacara mengatakan tidak ada satu pun bukti dalam kasus Dyukov. “Tidak jelas bagi siapa pun dari mana penyelidik mendapatkan angka 10 miliar tersebut,” kata pengacara tersebut. Menurutnya, keputusan pengadilan untuk menangkap Alexander Dyukov akan diajukan banding, dan pengacara juga akan bersikeras melakukan konfrontasi dengan Zamirbek Malaibekov.

Pengacara juga mencatat bahwa Malaibekov tidak ditahan di bandara Moskow bersama Dyukov, tetapi di Makhachkala, di mana dia dipanggil untuk penyelidikan. Adapun orang ketiga yang terlibat dalam kasus tersebut, Umar Saygdiev, menurut pengacaranya, dia adalah kenalan Malaibekov dan tidak ada hubungannya dengan Dyukov.

Selain itu, menurut pengacaranya, selama penangkapan, Dyukov tidak berusaha melarikan diri dari negara tersebut, seperti yang diyakini lembaga penegak hukum. Dia terbang ke Turki bersama istrinya untuk berpartisipasi dalam seminar berikutnya di sebuah perusahaan Swiss dan membawa tiket pulang pergi, klaim Ivanichenko. “Ketika dia ditahan, pertama-tama mereka mengatakan bahwa mereka akan membawanya ke Rostov, dan dari sana ke Makhachkala. Mereka berjanji akan melepaskan saya dan membawa saya ke Grozny. Sudah jelas bagaimana semuanya akan berakhir. Namun mereka meninggalkannya di Makhachkala,” kata pengacara tersebut. Ia berharap kasus terhadap Alexander Dyukov akan ditutup dalam waktu dekat.

Pendiri piramida keuangan, Alexander Dyukov, tidak hanya menyukai sambo, tetapi juga permainan kartu. Di dek yang dibuat sesuai pesanannya, dia melihat dirinya secara eksklusif sebagai "pelawak". "Ace of spades" dari sistem, Zamirbek Malaibekov, memberi tahu para operator tentang penipuannya. Sementara dua kaki tangan Dyukov buron: Omar Saygidov - "Jack of Spades" dan Vera Fedosova - "Six"

“MMM” oleh Sergei Mavrodi, “Vlastilina”, “Hoper-Invest”, “Chara”... Tampaknya masa piramida keuangan telah lama berlalu. Namun tempat suci tidak pernah kosong.

Baru-baru ini, lembaga penegak hukum mengungkap penipuan keuangan, yang bermula dari presiden Federasi Sambo Moskow. Piramidanya melampaui semua yang diketahui sebelumnya - menurut penyelidikan, Dyukov dan kaki tangannya mengambil tidak kurang dari $10 miliar dari investor di Rusia, Amerika Serikat, dan Eropa.
Pria berjas mahal

Dini hari tanggal 17 November tahun lalu. Bandara Sheremetyevo". Wisatawan, yang menantikan perjalanan dari Moskow yang dingin ke Turki yang cerah, tidak menyangka bahwa mereka akan menyaksikan pemandangan yang layak untuk sebuah film aksi Hollywood.

Kerumunan yang mengantuk itu dipisahkan oleh beberapa orang berpakaian sipil. Mereka mendekati seorang pria berjas mahal, dengan lembut namun berwibawa membawanya ke samping, berbicara dengan pelan kepadanya dan tiba-tiba memborgol tangannya. Pria itu memandang mereka dengan takjub. Dia mencoba membebaskan diri, menegur, berteriak... Dia menjanjikan hukuman surgawi bagi mereka yang ditahan, mengancam dengan kenalan tingkat tinggi, termasuk di Lubyanka...

Para petugas dari Departemen Dalam Negeri Distrik Federal Selatan mengetahui bahwa ancaman-ancaman ini bukanlah sebuah gertakan. Orang yang mereka tahan adalah presiden Federasi Sambo Moskow, Alexander Dyukov. Bela diri tanpa senjata bukan satu-satunya dan akhir-akhir ini jauh dari aktivitas utamanya. Dia mendapatkan uang, sejumlah besar uang dari sesuatu yang benar-benar berbeda, dan dia benar-benar mempunyai banyak pelanggan. Agar tidak mencobai nasib, Dyukov dipindahkan ke pusat penahanan pra-sidang Makhachkala pada hari yang sama. Dalam beberapa hari, dia dan kaki tangannya didakwa melakukan penipuan dalam skala besar. Perlu dicatat bahwa “ukuran sebesar” seperti itu mungkin belum pernah dilihat oleh penyelidik mana pun di Rusia. Bahkan mungkin di dunia.
“Banyak yang memberikan yang terakhir”

Perusahaan Dyukov muncul di Moskow hampir enam tahun lalu. SWS (Saving World System) menawarkan asuransi jiwa dan diduga bertindak sebagai perantara antara penabung dan perusahaan asuransi Swiss ISG (Incom Strategy Group).

Belakangan diketahui oleh para operator, ISG juga milik seorang pegulat sambo.

Klien perusahaan ditawari untuk mengambil asuransi, yang uangnya diharapkan akan dikembalikan dalam beberapa tahun. Klien membayar uang muka, jumlah minimumnya adalah $3 ribu. Di masa depan, kontribusi ini harus diisi ulang. Perusahaan “menjamin” bahwa sistem tabungan akan memungkinkan Anda menerima $180 ribu dalam enam tahun.

Daya tarik kemurahan hati yang belum pernah terjadi sebelumnya ini bekerja dengan sangat baik. Dyukov berkeliling negeri untuk mengikuti seminar dan berbicara tentang peluang besar dan masa depan cerah yang menanti mereka yang memberikan - kemungkinan besar bukan uang terakhirnya.

Para pendatang baru berkumpul di seminar yang diadakan di restoran mewah, ruang konser, dan hotel bintang lima. Meja-mejanya penuh dengan kuliner yang nikmat dan minuman yang nikmat.

“Mereka memberi tahu kami keuntungan luar biasa yang menanti kami, memberi tahu kami tentang seminar perjalanan ke luar negeri, dan juga bahwa untuk setiap klien baru yang kami bawa, kami akan diberi hadiah,” salah satu investor berbagi dengan Izvestia.

Dalam lima tahun, SWS telah menjalankan slogannya: “Tidak ada yang mustahil. Itu hanya butuh waktu." Penggalangan dana tidak mengenal batas - wilayah Moskow, Vologda, Volgograd, Ivanovo. Penjualan asuransi dilakukan tidak hanya di Rusia, tetapi juga di luar negeri? - Turki, Libya, India, Afghanistan. Hasilnya, tim Dyukov mengumpulkan hampir 10 miliar dana di seluruh dunia.

“Saya memahami bahwa jumlahnya terdengar fantastis, tapi memang begitulah adanya,” Roman Shchekotin, kepala layanan pers Kementerian Dalam Negeri Distrik Federal Selatan, menghilangkan keraguan koresponden Izvestia. — Di Chechnya dan Dagestan saja, SWS mengumpulkan 3,5 juta dolar, dan di Kazakhstan, misalnya, 200 juta.

Di Kaukasus, selain warga biasa, SWS menggaet rektor sebuah institut, atlet ternama, hakim, dan jaksa. Bagi yang terakhir, memperkenalkan Dyukov ke Themis adalah suatu kehormatan. Diketahui penyidik, seluruh uang yang terkumpul telah ditransfer ke rekening ISG dan hilang.
“Perusahaan-perusahaan tersebut ternyata adalah gelembung sabun”

Seiring waktu, “jiwa yang diasuransikan” berbondong-bondong ke kantor perusahaan, dan telepon mulai memanas dengan panggilan. Klien SWS memiliki pertanyaan yang wajar. Ada yang marah karena setelah membayar asuransi, mereka bahkan tidak melihat polisnya, ada pula yang tidak bisa menerima uang asuransi. Piramida telah retak.

“Saya bekerja sebagai konsultan keuangan untuk Dyukov,” seorang mantan karyawan SWS berbagi dengan Izvestia. — Sebagai seorang spesialis, saya mempunyai beberapa pertanyaan mengenai aktivitas perusahaan, namun manajemen menolak menjelaskannya kepada saya: mereka mengatakan, itu bukan urusan saya. Ketika kerumunan klien yang tidak puas mulai mendatangi saya, saya mengajukan permintaan ke Layanan Pengawasan Asuransi Federal Rusia dan menerima jawaban bahwa baik SWS maupun ISG, yang dipimpin oleh Dyukov, tidak mengajukan izin. Mereka tidak ada dalam daftar perusahaan yang berhak terlibat dalam kegiatan asuransi di Rusia. Perusahaan Dyukov ternyata seperti gelembung sabun. Saya menulis surat kepada Kejaksaan Agung dan Kementerian Dalam Negeri dan berhenti.

Usai penangkapan, salah satu perwakilan SWS, Zamirbek Malaibekov, mengatakan bahwa setiap orang yang memutuskan untuk mengasuransikan dirinya dan orang yang dicintainya telah ditipu oleh perusahaan. Izvestia memperoleh salinan kesaksiannya, yang diberikan Malaibekov selama penyelidikan. Mereka penuh dengan cerita dengan akhir yang tidak menyenangkan tentang mereka yang tidak pernah menerima satu rubel pun dari perusahaan asuransi. Banyak dari orang-orang ini yang menulis pernyataan ke kantor kejaksaan dan kini terlibat dalam kasus tersebut sebagai korban. Jumlahnya lebih dari 10 ribu.

Di antara mereka yang tertipu adalah warga Ekaterinburg, Vladislav Onischuk. Setelah kematian ayahnya, sia-sia dia mencoba menagih $120 ribu yang disediakan asuransi. Ketika Vladislav menyadari bahwa dia tidak akan melihat uang ini, dia menuntut agar setidaknya kontribusinya dikembalikan... Jika kasusnya dibawa ke pengadilan, mungkin Vladislav akan memiliki kesempatan untuk mendapatkan setidaknya sesuatu.
Orang Mati yang hidup

Kesaksian Zamirbek Malaybekov secara tak terduga mengungkap penipuan lain yang dilakukan oleh penyelenggara skema asuransi. Ternyata para bos SWS berhasil memanaskan perusahaan asuransi Amerika juga. Dan untuk jutaan dolar. Untuk melakukan hal tersebut, pihak penyelenggara mengirimkan karyawan SWS ke Amerika.

“Mereka bahkan mengirimi saya undangan resmi dan menjelaskan keseluruhan skemanya,” kata Alexander Yakunin, warga Nizhny Novgorod, “Seseorang datang ke Amerika, di sana mereka mengatur pernikahan fiktif untuknya atau mencari pekerjaan. Setelah ia menerima green card, nyawanya langsung diasuransikan oleh salah satu perusahaan Amerika. Setelah beberapa waktu, dia datang ke Rusia dan diduga meninggal.

Dikeluarkan akta palsu yang menyatakan bahwa orang tersebut telah meninggal dunia, dan ahli warisnya mendapat uang asuransi. “Orang-orang mati” itu sepertinya mendapatkan paspor baru. Mereka juga berjanji memberi saya dokumen yang menyatakan bahwa saya sudah tidak hidup lagi. Meskipun siapa tahu, mungkin mereka benar-benar memastikan bahwa saya telah pergi. Dan saya menolak... Tapi saya tahu bahwa semuanya berlanjut hingga hari ini bahkan setelah penangkapan Dyukov. Sekarang setidaknya ada satu “klien” seperti itu di Amerika.

Masuk akal untuk mengutip kesaksian Malaibekov:

“Nyawa mereka yang datang ke Amerika diasuransikan sebesar 1,5-2,5 juta dolar.

Setelah beberapa waktu, orang-orang ini kembali ke tanah air mereka dan karena alasan tertentu meninggal.

Semua dokumen, yaitu akta kematian, surat keterangan ahli patologi, atau otopsi, dibuat oleh dokter yang dikenalnya - penduduk Dzerzhinsk, wilayah Nizhny Novgorod.”

Penyelidikan belum memiliki pertanyaan apapun untuk Dyukov dan “rekan-rekannya” mengenai masalah ini.

Benar, ini tidak berarti pihak Amerika tidak akan memiliki pertanyaan terhadap Dyukov.

Sangat mengherankan bahwa, terlepas dari semua tuduhan dan penangkapan kepala SWS, perusahaan terus merekrut klien baru yang dapat dipercaya di seluruh tanah air kita yang luas. Orang-orang masih membeli asuransi palsu dan mungkin pergi ke seminar di luar negeri...

Jika kasus Dyukov diadili, niscaya kasus itu akan tercatat dalam sejarah sebagai persidangan seorang penipu besar. Namun, seperti yang diperlihatkan oleh praktik, keyakinan tersebut sama sekali tidak mengecualikan munculnya “Vlastilin” dan Mavrodi baru. Mengapa ini terjadi? Mungkin karena jumlah uang yang coba ditipu oleh para penipu terus bertambah setiap saat? “MMM” menghilangkan hal terakhir dari para pensiunan; piramida Dyukov dirancang untuk orang-orang kaya. Lagi pula, bagaimana cara kerja kesadaran kita? Bagi kami, jika Anda perlu berinvestasi $3 ribu, maka perusahaan tersebut memiliki reputasi baik. Atau mungkin bukan ini sama sekali, tapi keyakinan kita yang tidak dapat dihilangkan bahwa jika Anda mengubur sebuah koin, cepat atau lambat pohon uang akan tumbuh darinya.

***
Penipu terkenal abad ke-20

Tidak ada orang Rusia dalam daftar scammer paling terkenal yang disusun oleh situs web 2Spare.com. Daftar teratas adalah orang Prancis yang menjual Menara Eiffel dua kali. Setelah melihat iklan bahwa atraksi utama Paris perlu diperbaiki, ia memalsukan dokumen seorang pejabat pemerintah dan bertemu dengan beberapa direktur perusahaan pengolahan logam. Setelah menjelaskan bahwa pemerintah tidak ingin ada keributan seputar lelang pelepasan menara yang akan datang, ia membuat mereka berjanji untuk merahasiakan semuanya, dan dari seorang pengusaha - Andre Poisson - sejumlah besar uang untuk "perlindungan" -nya di lelang. . Ini terjadi pada tahun 1925. Beberapa tahun kemudian, Lustig kembali ke Paris dan melakukan skema yang sama. Namun kini pengusaha yang tertipu itu melapor ke polisi. Lustig melarikan diri ke Amerika. Sepanjang karirnya, dia ditangkap sebanyak 50 kali, namun setiap kali dia dibebaskan karena kurangnya bukti. Dan penipu, yang memiliki 45 nama samaran dan berbicara dalam lima bahasa, terus menciptakan penipuannya. Dia meninggal karena pneumonia pada tahun 1947 di penjara, di mana dia dihukum karena memalsukan dolar.

Penipuan utama bank-bank AS yang paling terkenal dilakukan pada pertengahan tahun 60an. Dengan menggunakan cek palsu, Abagnale mencuri sekitar lima juta dolar dari bank. Selama 5 tahun berikutnya, ia berganti 8 profesi dan terus melakukan pemeriksaan. Bank-bank di 26 negara terkena dampaknya. Abagnale hidup berdasarkan dokumen palsu dan gaya megah. Kisahnya menjadi dasar film Catch Me If You Can yang dibintangi Leonardo DiCaprio.

Penipu terkenal, yang ditangkap enam tahun lalu di Kanada, menyatakan di mana-mana bahwa dia adalah teman pribadi Bill Clinton dan anggota keluarga Rockefeller. Dia menyesatkan puluhan orang kaya Amerika dan menipu mereka hingga hampir $1 juta. Penjahat tersebut secara terbuka mengiklankan dirinya di media dengan nama Christopher Rockefeller; ia juga memperkenalkan dirinya kepada korbannya sebagai pembalap terkenal, pemodal berpengaruh, atau juara tinju. Untuk beberapa waktu, penipu itu bahkan berteman dengan aktor Mickey Rourke.

Bagaimana cara mencuri $10 miliar

Maria Rogacheva

"MMM" oleh Sergei Mavrodi, "Vlastilina", "Hoper-Invest", "Chara"... Tampaknya masa piramida keuangan telah lama berlalu. Namun tempat suci tidak pernah kosong.

Baru-baru ini, lembaga penegak hukum mengungkap penipuan keuangan, yang bermula dari Presiden Federasi Sambo Moskow Alexander Dyukov. Piramidanya melampaui semua yang diketahui sampai sekarang - menurut penyelidikan, Dyukov dan antek-anteknya memperoleh tidak kurang dari $10 miliar dari investor di Rusia, Amerika Serikat, dan Eropa.

Pria berjas mahal

Para petugas dari Departemen Dalam Negeri Distrik Federal Selatan mengetahui bahwa ancaman-ancaman ini bukanlah sebuah gertakan. Orang yang mereka tahan adalah presiden Federasi Sambo Moskow, Alexander Dyukov. Bela diri tanpa senjata bukanlah satu-satunya dan akhir-akhir ini jauh dari pekerjaan utamanya. Dia mendapatkan uang, sejumlah besar uang dari sesuatu yang benar-benar berbeda, dan dia benar-benar mempunyai banyak pelanggan. Agar tidak mencobai nasib, Dyukov dipindahkan ke pusat penahanan pra-sidang Makhachkala pada hari yang sama. Dalam beberapa hari, dia dan kaki tangannya didakwa melakukan penipuan dalam skala besar. Perlu dicatat bahwa “ukuran sebesar” seperti itu mungkin belum pernah dilihat oleh penyelidik mana pun di Rusia. Bahkan mungkin di dunia.

"Banyak yang memberikan yang terakhir"

Belakangan diketahui oleh para operator, ISG juga milik seorang pegulat sambo.

Daya tarik kemurahan hati yang belum pernah terjadi sebelumnya ini membuahkan hasil yang luar biasa. Dyukov berkeliling negeri untuk mengikuti seminar dan berbicara tentang peluang besar dan masa depan cerah yang menanti mereka yang memberikan - kemungkinan besar bukan uang terakhirnya.

Para pendatang baru berkumpul di seminar yang diadakan di restoran mewah, ruang konser, dan hotel bintang lima. Meja-mejanya penuh dengan kuliner yang nikmat dan minuman yang nikmat.

Mereka memberi tahu kami keuntungan luar biasa yang menanti kami, memberi tahu kami tentang seminar perjalanan ke luar negeri, dan juga bahwa untuk setiap klien baru yang kami bawa, kami akan diberi hadiah,” salah satu investor berbagi dengan Izvestia.

Dalam lima tahun, SWS telah mewujudkan slogannya: “Tidak ada yang mustahil. Ini hanya membutuhkan waktu.” Penggalangan dana tidak mengenal batas - wilayah Moskow, Vologda, Volgograd, Ivanovo. Penjualan asuransi dilakukan tidak hanya di Rusia, tetapi juga di luar negeri? - Turki, Libya, India, Afghanistan. Hasilnya, tim Dyukov mengumpulkan hampir 10 miliar dana di seluruh dunia.

Saya memahami bahwa jumlahnya terdengar fantastis, tapi memang begitulah adanya,” Roman Shchekotin, kepala layanan pers Kementerian Dalam Negeri Distrik Federal Selatan, menghilangkan keraguan koresponden Izvestia. - Di Chechnya dan Dagestan saja, SWS mengumpulkan 3,5 juta dolar, dan di Kazakhstan, misalnya, 200 juta.

"Perusahaan ternyata seperti gelembung sabun"

“Saya bekerja sebagai konsultan keuangan untuk Dyukov,” seorang mantan karyawan SWS berbagi dengan Izvestia. - Sebagai seorang spesialis, saya memiliki beberapa pertanyaan mengenai kegiatan perusahaan, namun manajemen menolak menjelaskannya kepada saya: mereka mengatakan, itu bukan urusan saya. Ketika kerumunan klien yang tidak puas mulai mendatangi saya, saya mengajukan permintaan ke Layanan Pengawasan Asuransi Federal Rusia dan menerima jawaban bahwa baik SWS maupun ISG, yang dipimpin oleh Dyukov, tidak mengajukan izin. Mereka tidak ada dalam daftar perusahaan yang berhak terlibat dalam kegiatan asuransi di Rusia. Perusahaan Dyukov ternyata seperti gelembung sabun. Saya menulis surat kepada Kejaksaan Agung dan Kementerian Dalam Negeri dan berhenti.

Orang Mati yang hidup

Mereka bahkan mengirimi saya undangan resmi dan menjelaskan keseluruhan skemanya,” kata warga Nizhny Novgorod, Alexander Yakunin. “Seseorang datang ke Amerika, di sana mereka mengatur pernikahan fiktif untuknya atau mencari pekerjaan. Setelah ia menerima green card, nyawanya langsung diasuransikan oleh salah satu perusahaan Amerika. Setelah beberapa waktu, dia datang ke Rusia dan diduga meninggal.

Masuk akal untuk mengutip kesaksian Malaibekov:

“Nyawa mereka yang datang ke Amerika diasuransikan sebesar 1,5-2,5 juta dolar.

Setelah beberapa waktu, orang-orang ini kembali ke tanah air mereka dan karena alasan tertentu meninggal.

Semua dokumen, yaitu sertifikat kematian, ahli patologi, atau sertifikat otopsi, dibuat oleh dokter yang dikenalnya - penduduk Dzerzhinsk, wilayah Nizhny Novgorod."

Penyelidikan belum memiliki pertanyaan apa pun untuk Dyukov dan “rekan-rekannya” mengenai masalah ini.

Benar, ini tidak berarti pihak Amerika tidak akan memiliki pertanyaan terhadap Dyukov.

Jika kasus Dyukov diadili, niscaya kasus itu akan tercatat dalam sejarah sebagai persidangan seorang penipu besar. Namun, seperti yang ditunjukkan oleh praktik, putusan bersalah sama sekali tidak mengecualikan munculnya “Vlastilin” dan Mavrodi baru. Mengapa ini terjadi? Mungkin karena jumlah uang yang coba ditipu oleh para penipu terus bertambah setiap saat? "MMM" merampas hal terakhir dari para pensiunan; Piramida Dyukov dirancang untuk orang-orang kaya. Lagi pula, bagaimana cara kerja kesadaran kita? Bagi kami, jika Anda perlu berinvestasi $3 ribu, maka perusahaan tersebut memiliki reputasi baik. Atau mungkin bukan ini sama sekali, tapi keyakinan kita yang tidak dapat dihilangkan bahwa jika Anda mengubur sebuah koin, cepat atau lambat pohon uang akan tumbuh darinya.

Penipu terkenal abad ke-20

Tidak ada orang Rusia dalam daftar scammer paling terkenal yang disusun oleh situs web 2Spare.com. Yang menduduki puncak daftar adalah Victor Lustig dari Prancis, yang menjual Menara Eiffel dua kali. Setelah melihat iklan bahwa atraksi utama Paris perlu diperbaiki, ia memalsukan dokumen seorang pejabat pemerintah dan bertemu dengan beberapa direktur perusahaan pengolahan logam. Setelah menjelaskan bahwa pemerintah tidak ingin ada keributan seputar lelang pembuangan menara yang akan datang, dia meminta mereka berjanji untuk merahasiakan semuanya, dan dari seorang pengusaha? - Andre Poisson, juga sejumlah besar uang untuk “perlindungan” di pelelangan. Ini terjadi pada tahun 1925. Beberapa tahun kemudian, Lustig kembali ke Paris dan melakukan skema yang sama. Namun kini pengusaha yang tertipu itu melapor ke polisi. Lustig melarikan diri ke Amerika. Sepanjang karirnya, dia ditangkap sebanyak 50 kali, namun setiap kali dia dibebaskan karena kurangnya bukti. Dan penipu, yang memiliki 45 nama samaran dan berbicara dalam lima bahasa, terus menciptakan penipuannya. Dia meninggal karena pneumonia pada tahun 1947 di penjara, di mana dia dihukum karena memalsukan dolar.

"Penipu" bank AS yang paling terkenal, Frank William Abagnale Jr., melakukan penipuan utamanya pada pertengahan tahun 60an. Dengan menggunakan cek palsu, Abagnale mencuri sekitar lima juta dolar dari bank. Selama 5 tahun berikutnya, ia berganti 8 profesi dan terus melakukan pemeriksaan. Bank-bank di 26 negara terkena dampaknya. Abagnale hidup berdasarkan dokumen palsu dan gaya megah. Kisahnya menjadi dasar film Catch Me If You Can yang dibintangi Leonardo DiCaprio.

Penipu terkenal Christopher Rockancourt, yang ditangkap enam tahun lalu di Kanada, menyatakan di mana-mana bahwa dia adalah teman pribadi Bill Clinton dan anggota keluarga Rockefeller. Dia menyesatkan puluhan orang kaya Amerika dan menipu mereka hingga hampir $1 juta. Penjahat tersebut secara terbuka mengiklankan dirinya di media dengan nama Christopher Rockefeller; ia juga memperkenalkan dirinya kepada korbannya sebagai pembalap terkenal, pemodal berpengaruh, atau juara tinju. Untuk beberapa waktu, penipu itu bahkan berteman dengan aktor Mickey Rourke.

Pada tahun 1994, piramida keuangan terbesar di Rusia, perusahaan MMM, runtuh. Kerugian yang ditimbulkan pada jutaan orang Rusia diperkirakan mencapai $100 juta. Lebih dari 12 tahun telah berlalu dan “kesuksesan” “MMM” telah diulangi oleh perusahaan konsultan SWS. Menurut polisi, gagasan Presiden Federasi Sambo Moskow, Alexander Dyukov, telah menjadi batu nisan raksasa bagi miliaran dolar orang Rusia. "MMM" di sebelah SWS tampak seperti rumah kartu di samping karya arsitektur yang megah.

Orang Rusia pada umumnya suka membangun piramida keuangan. Selama 15 tahun sekarang, warga negara tersebut dengan antusias menyumbangkan uang untuk semua proyek konstruksi keuangan di negara tersebut. Tampaknya “MMM”, “Rumah Selenga Rusia”, “Vlastilina”, ratusan gelembung keuangan lainnya seharusnya menjadi vaksin melawan sifat mudah tertipu Rusia. Tapi semuanya masih ada di sana.

Pimpinan Direktorat Utama Kementerian Dalam Negeri Federasi Rusia untuk Distrik Federal Selatan melaporkan bahwa pada 17 November, Alexander Dyukov, presiden perusahaan konsultan SWS, ditahan di bandara Sheremetyevo-2 ketika mencoba terbang ke Turki. Pada saat yang sama, Zamirbek Maysabekov, broker perusahaan asuransi Kanada ISG, ditahan di Moskow, dan pengusaha Umar Salimgereev ditahan di Makhachkala. Mereka semua dituduh melakukan penipuan dalam skala besar.

Wakil kepala pertama Direktorat Utama Kementerian Dalam Negeri Rusia untuk Distrik Federal Selatan, Sergei Solodovnikov, mengatakan bahwa Alexander Dyukov dituduh mengorganisir kelompok kriminal yang melakukan pencurian besar-besaran di Rusia, negara-negara CIS, Eropa. dan Afrika. Menurut Solodovnikov, kerugian akibat aktivitas penipu di Rusia saja melebihi satu setengah miliar dolar, dan total jumlahnya mencapai 10 miliar dolar.

Bagaimana cara mencuri satu miliar?

Menurut Kementerian Dalam Negeri, Dyukov membuat proyek piramida keuangannya sendiri. Perusahaan SWS (Saving World System) dibuka di Rusia, yang merupakan perantara dari perusahaan asuransi Kanada ISG (Income Strategy Group Insurances atau Groupe De Profits Strategiques Assurances S.A.). Perusahaan ini menawarkan berbagai rencana tabungan jangka panjang melalui SWS. Perwakilan perusahaan meyakinkan orang Rusia untuk membayar uang muka sebesar 3-6 ribu dolar untuk menerima pembayaran asuransi sebesar 180 ribu dolar dalam beberapa tahun.

Sebagian dana yang diperoleh perusahaan dibagi kepada mereka yang mendatangkan investor baru ke SWS. Selain itu, Dyukov dan mitranya menarik orang-orang yang memegang posisi penting di pemerintahan dan struktur komersial ke dalam bisnis mereka.

SWS terdaftar di Rusia pada bulan Juni 2001. Tapi itu sendiri hanyalah bagian dari piramida keuangan. Uang tersebut masuk ke rekening ISG, yang menyatakan di situs webnya bahwa ISG “didirikan sekitar 100 tahun yang lalu oleh sekelompok pemodal independen Kanada.” Namun, perusahaan tersebut hanya sebatas nama “Kanada”. Pada tahun 2003, Kantor Pengawas Lembaga Keuangan Kanada melaporkan bahwa ISG adalah organisasi tidak berlisensi yang dicurigai oleh pihak berwenang Kanada (dan Bank Sentral Federasi Rusia) atas transaksi perbankan ilegal. Belakangan, pesan dari otoritas Kanada disebarkan oleh Perusahaan Penjamin Simpanan Federal AS.

Selama penangkapannya, Zamir Malaibekov bersaksi melawan Alexander Dyukov. Dia menyatakan, SWS menerima uang baik dari perorangan maupun badan hukum. Pada saat yang sama, di antara klien para penipu adalah perusahaan yang bergerak di sektor produksi gas dan minyak. Menurut Malaibekov, mereka mentransfer jutaan dolar ke rekening perusahaan di Swiss, yang ditransfer ke rekening tiruan lainnya dan menghilang. Kantor perusahaan SWS dibuka di banyak kota di Rusia, serta di luar negeri. Dyukov terlibat dalam "asuransi" di Kazakhstan, Kyrgyzstan, Uzbekistan, Georgia, Pantai Gading, Suriah, Lebanon, Turki, India dan negara-negara lain.

Zamir Malaibekov menyatakan bahwa baru pada bulan Desember 2005 dia menyadari bahwa SWS “tidak ada”. Menurutnya, dia mencoba mencari tahu dari Dyukov mengapa pembayaran asuransi tidak diberikan kepada klien, dan bahkan akan “secara pribadi menulis pengaduan ke Kantor Kejaksaan Agung.” Selain itu, Malaibekov mengatakan bahwa gajinya tidak dibayar selama enam bulan.

Selain itu, menurut polisi, setelah penangkapan Alexander Dyukov, dia dan Maysabekov diangkut dari Moskow ke Makhachkala untuk “menghindari pengaruh pejabat tinggi dalam penyelidikan.” Rupanya SWS punya cukup banyak teman.

Bra Thailand dan mantel kulit domba Uruguay

Pada tahun 2005, Alexander Dyukov mengatakan kepada koresponden surat kabar Business tentang bagaimana ia menjadi kepala “perusahaan transnasional SWS.” Menurutnya, ia memiliki dua pendidikan tinggi, dan ia menerima satu ijazah dari Universitas Teknik Negeri Bauman Moskow.

Dyukov mulai berbisnis pada tahun 80-an. Awalnya, dia dan teman-temannya “melinting T-shirt”: mereka membeli T-shirt dan T-shirt di toko lalu menjualnya dengan desain yang tercetak di atasnya. Belakangan, ia memproduksi pelindung matahari untuk mobil, memproduksi tenda, berdagang dari tenda tersebut, dan mengimpor bra Thailand dan mantel kulit domba Uruguay dari luar negeri.

Menurutnya, pada tahun 90-an, ketika “era kapitalisme gangster” dimulai di Rusia, ia membuka dua perusahaan keamanan. Namun, Dyukov segera menginginkan “aktivitas yang lebih intelektual.” Dan dia memutuskan untuk bekerja di bisnis keuangan. Dalam sebuah wawancara, Dyukov menyombongkan diri bahwa “SWS yang dipimpinnya terdiri dari ribuan, bahkan puluhan ribu orang.” Dia menghabiskan sepuluh tahun mempelajari pasar saham dan "hal-hal seperti itu" sehingga dana yang dia kelola akan memberinya "keuntungan 60 persen - itu sangat banyak."

Selain itu, Dyukov menerbitkan beberapa buku tentang pertumbuhan karirnya dan kamus bisnis “Asuransi Pribadi”. Beberapa tahun lalu dia memimpin Federasi Sambo Moskow. Benar, Dyukov jarang tampil di kompetisi, tetapi dia membantu para atlet dengan uang.

Sedikit tentang dasar piramida

Dalam sebuah wawancara dengan surat kabar Business, Dyukov mengatakan bahwa Anda perlu melakukan bisnis sepanjang waktu, bahkan saat Anda tidur. Sekarang dia akan memiliki kesempatan untuk beristirahat: jika kantor kejaksaan membuktikan semua tuduhannya, maka Dyukov dan rekan-rekannya pasti akan dipenjara. Uang klien Rusia dan SWS dari negara lain kemungkinan besar tidak akan kembali ke kantong pemilik “yang diasuransikan”.

Kesimpulan lain dapat diambil dari kasus Dyukov: Rusia masih siap menjadi sapi perah. Tingkat pengetahuan mereka tentang cara mengelola keuangan masih jauh di bawah dasar piramida keuangan.

Untuk mempersempit hasil pencarian, Anda dapat menyaring kueri Anda dengan menentukan bidang yang akan dicari. Daftar bidang disajikan di atas. Misalnya:

Anda dapat mencari di beberapa bidang sekaligus:

Operator logika

Operator defaultnya adalah DAN.
Operator DAN berarti dokumen tersebut harus cocok dengan semua elemen dalam grup:

pengembangan penelitian

Operator ATAU artinya dokumen tersebut harus cocok dengan salah satu nilai dalam grup:

belajar ATAU perkembangan

Operator BUKAN tidak termasuk dokumen yang mengandung elemen ini:

belajar BUKAN perkembangan

Jenis pencarian

Saat menulis kueri, Anda dapat menentukan metode pencarian frasa. Empat metode yang didukung: pencarian dengan mempertimbangkan morfologi, tanpa morfologi, pencarian awalan, pencarian frase.
Secara default, pencarian dilakukan dengan mempertimbangkan morfologi.
Untuk menelusuri tanpa morfologi, cukup beri tanda “dolar” di depan kata dalam frasa:

$ belajar $ perkembangan

Untuk mencari awalan, Anda perlu memberi tanda bintang setelah kueri:

belajar *

Untuk mencari frasa, Anda perlu mengapit kueri dalam tanda kutip ganda:

" penelitian dan Pengembangan "

Cari berdasarkan sinonim

Untuk memasukkan sinonim suatu kata dalam hasil pencarian, Anda perlu memberi hash " # " sebelum kata atau sebelum ekspresi dalam tanda kurung.
Ketika diterapkan pada satu kata, hingga tiga sinonim akan ditemukan untuk kata tersebut.
Ketika diterapkan pada ekspresi dalam tanda kurung, sinonim akan ditambahkan ke setiap kata jika ditemukan.
Tidak kompatibel dengan penelusuran bebas morfologi, penelusuran awalan, atau penelusuran frasa.

# belajar

Pengelompokan

Untuk mengelompokkan frasa pencarian, Anda perlu menggunakan tanda kurung. Hal ini memungkinkan Anda untuk mengontrol logika Boolean dari permintaan tersebut.
Misalnya, Anda perlu membuat permintaan: temukan dokumen yang penulisnya Ivanov atau Petrov, dan judulnya berisi kata penelitian atau pengembangan:

Perkiraan pencarian kata

Untuk perkiraan pencarian, Anda perlu memberi tanda gelombang " ~ " di akhir kata dari sebuah frasa. Misalnya:

brom ~

Saat mencari, kata-kata seperti "bromin", "rum", "industri", dll akan ditemukan.
Anda juga dapat menentukan jumlah maksimum pengeditan yang mungkin: 0, 1, atau 2. Misalnya:

brom ~1

Secara default, 2 pengeditan diperbolehkan.

Kriteria kedekatan

Untuk mencari berdasarkan kriteria kedekatan, Anda perlu memberi tanda gelombang " ~ " di akhir frasa. Misalnya, untuk mencari dokumen dengan kata penelitian dan pengembangan dalam 2 kata, gunakan kueri berikut:

" pengembangan penelitian "~2

Relevansi ekspresi

Untuk mengubah relevansi ekspresi individual dalam penelusuran, gunakan tanda " ^ " di akhir ungkapan, diikuti dengan tingkat relevansi ungkapan tersebut dengan yang lain.
Semakin tinggi levelnya, semakin relevan ungkapan tersebut.
Misalnya, dalam ungkapan ini, kata “penelitian” empat kali lebih relevan dibandingkan kata “pengembangan”:

belajar ^4 perkembangan

Secara default, levelnya adalah 1. Nilai yang valid adalah bilangan real positif.

Cari dalam suatu interval

Untuk menunjukkan interval di mana nilai suatu bidang harus ditempatkan, Anda harus menunjukkan nilai batas dalam tanda kurung, dipisahkan oleh operator KE.
Penyortiran leksikografis akan dilakukan.

Kueri seperti itu akan mengembalikan hasil dengan penulis yang dimulai dari Ivanov dan diakhiri dengan Petrov, namun Ivanov dan Petrov tidak akan disertakan dalam hasil.
Untuk memasukkan nilai dalam suatu rentang, gunakan tanda kurung siku. Untuk mengecualikan suatu nilai, gunakan kurung kurawal.

Tampilan